ارتفاع أرباح بنك الجزيرة إلى 618 مليون ريال (+33%) بنهاية النصف الأول 2024.. وأرباح الربع الثاني 317.6 مليون ريال (+22%)
5/8/2024
ارتفعت أرباح بنك الجزيرة إلى 618 مليون ريال بنهاية النصف الأول 2024، بنسبة 33 % مقارنة بأرباح قدرها 464.6 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2023.
ملخص النتائج المالية (مليون )
قال البنك إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:
- ارتفاع صافي الدخل من التمويل والاستثمار بنسبة 11% بشكل رئيسي بسبب ارتفاع الدخل من الاستثمارات والتمويل بنسبة 33% بشكل رئيسي بسبب الارتفاع في الدخل من التمويل والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى والمشتقات المتوافقة مع أحكام الشريعة، والذي ارتفع بسبب نمو المحفظة وارتفاع أسعار الفائدة.
- ارتفاع دخل العمليات بنسبة 13% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار وصافي الدخل من أتعاب الخدمات البنكية وصافي ربح الأدوات المالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل والدخل من توزيعات الأرباح، قابله انخفاض في صافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالتكلفة المطفأة وصافي دخل تحويل العملات ودخل العمليات الأخرى وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر.
و في المقابل
- ارتفاع العائد على الودائع والمطلوبات المالية بنسبة 47% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في العائد على ودائع العملاء والأرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى والمشتقات المتوافقة مع أحكام الشريعة.
- ارتفاع مصاريف العمليات بنسبة 4% وذلك بشكل رئيسي بسبب الارتفاع في المصاريف العمومية والإدارية الأخرى وصافي مخصص خسائر الائتمان ورواتب الموظفين وما في حكمها ومصاريف الاستهلاك والإطفاء، قابله عكس مخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى.
- ارتفاع صافي مخصص خسائر الائتمان بنسبة 23% بشكل رئيسي بسبب ارتفاع متطلبات المخصص لقطاع تمويل الأفراد. في المقابل تم عكس مخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى بنحو 42.6 مليون ريال سعودي.
| البند |
الربع الثاني 2023 |
الربع الثاني 2024 |
التغير |
| صافي دخل العمولات الخاصة |
565.62 |
629.40 |
11.3 % |
| دخل العمليات |
807.73 |
903.10 |
11.8 % |
| المخصصات |
(52.18) |
(40.20) |
23.0 % |
| صافي الدخل |
260.61 |
317.60 |
21.9 % |
| متوسط عدد الأسهم |
1,025.00 |
1,025.00 |
- |
| ربح السهم (ريال) |
0.25 |
0.31 |
21.9 % |
| ربح السهم المخفض (ريال) |
0.22 |
0.22 |
(1.8 %) |
قال البنك إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة بالربع المماثل من العام السابق تعود إلى:
- ارتفاع صافي الدخل من التمويل والاستثمار بنسبة 11% بشكل رئيسي بسبب ارتفاع الدخل من الاستثمارات والتمويل بنسبة 28% بشكل رئيسي بسبب الارتفاع في الدخل من تمويل الشركات والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى، والذي ارتفع بسبب نمو المحفظة وارتفاع أسعار الفائدة.
- ارتفاع دخل العمليات بنسبة 12% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار وصافي الدخل من أتعاب الخدمات البنكية وصافي ربح الأدوات المالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل ودخل العمليات الأخرى والدخل من توزيعات الأرباح، قابله انخفاض في صافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالتكلفة المطفأة وصافي دخل تحويل العملات.
جاء ذلك على الرغم من:
- ارتفع العائد على الودائع والمطلوبات المالية بنسبة 39% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في العائد على ودائع العملاء والأرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى.
- ارتفاع مصاريف العمليات بنسبة 6% وذلك بشكل رئيسي بسبب الارتفاع في صافي مخصص خسائر الائتمان والمصاريف العمومية والإدارية الأخرى ورواتب الموظفين وما في حكمها ومصاريف الاستهلاك والإطفاء، قابله عكس مخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى.
- ارتفع صافي مخصص خسائر الائتمان بنسبة 59% بشكل رئيسي بسبب ارتفاع متطلبات المخصص لقطاع تمويل الشركات، في المقابل تم عكس مخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى بنحو 42.6 مليون ريال سعودي.
وعزا البنك سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة بالربع السابق إلى:
- ارتفاع صافي الدخل من التمويل والاستثمار بنسبة 2% بشكل رئيسي بسبب ارتفاع الدخل من الاستثمارات والتمويل بنسبة 5% بشكل رئيسي بسبب الارتفاع في الدخل من التمويل والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى، والذي ارتفع بسبب نمو المحفظة وارتفاع أسعار الفائدة.
- ارتفاع دخل العمليات بنسبة 2% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار وصافي ربح الادوات المالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل ودخل العمليات الأخرى والدخل من توزيعات الأرباح، قابله انخفاض في صافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالتكلفة المطفأة وصافي الدخل من أتعاب الخدمات البنكية.
- انخفاض المخصص المحمل للزكاة خلال الربع وقد قابله انخفاض في حصة من صافي الدخل في شركة زميلة.
جاء ذلك على الرغم من:
- ارتفاع العائد على الودائع والمطلوبات المالية بنسبة 6% وذلك يعود بشكل رئيسي إلى الارتفاع في العائد على ودائع العملاء.
- ارتفاع مصاريف العمليات بشكل طفيف بنسبة 0.2% وذلك بشكل رئيسي بسبب الارتفاع في صافي مخصص خسائر الائتمان ورواتب الموظفين وما في حكمها ومصاريف الاستهلاك والإطفاء والمصاريف العمومية والإدارية الأخرى ومصاريف العمليات الاخرى، قابله عكس مخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى.
-ارتفاع صافي مخصص خسائر الائتمان بنسبة 49% بشكل رئيسي بسبب ارتفاع متطلبات المخصص لقطاع تمويل الشركات. في المقابل تم عكس مخصص الانخفاض في القيمة للعقارات الأخرى بنحو 42.6 مليون ريال سعودي.
الميزانية العمومية (مليار)
معلومات إضافية:
كما قال البنك إن مجموع حقوق الملكية (لا يوجد حقوق أقلية - يشمل الصكوك) بنهاية الفترة قد بلغ 16674.4 مليون ريال، مقابل 16267.8 مليون ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.
وأشار البنك إلى ما يلي:
-تم حساب ربحية السهم للفترة الحالية والفترة السابقة بقسمة صافي الدخل للفترة بعد الزكاة وضريبة الدخل (معدل بتكاليف صكوك الشريحة الأولى) على المتوسط المرجح لعدد الأسهم القائم 1,025 مليون سهم.
- تم إعادة احتساب ربحية السهم عن الفترات السابقة وذلك ليعكس الزيادة على رأس مال البنك من 820 مليون سهم إلى 1,025 مليون سهم وذلك بسبب اصدار أسهم منحة والبالغة سهم واحد لكل أربعة أسهم وذلك بعد موافقة الجمعية العمومية غير العادية في اجتماعها الذي عقد بتاريخ 24 أبريل 2024م.
- أصدر البنك صكوك إضافية من الشريحة الأولى بقيمة 2 مليار ريال سعودي (مقومة بالريال السعودي) خلال الربع الثاني من عام 2023م بالإضافة إلى صكوك من الشريحة الأولى بقيمة 1.875 مليار ريال سعودي (مقومة بالدولار الأمريكي) خلال الربع الثاني من عام 2021م. مجموع هذه الصكوك من الشريحة الأولى تم تضمينها كجزء من إجمالي حقوق الملكية.
بيان نوع تقرير مراجع الحسابات: الرأي غير المعدل.
إعادة تبويب بعض أرقام المقارنة: تم إعادة تبويب بعض البنود لتتوافق مع عرض الفترة الحالية.